مكافحة غسيل الأموال

 

تأسس  KIB سنة 1973 تحت اسم البنك العقاري الكويتي وذلك تلبية للاحتياجات الكثيفة للتطوير العقاري والإنشاء وللحاجة المتنامية لوجود بنك يقوم بتمويل العقارات ويكون مختص في القطاع العقاري. وكونه البنك الوحيد الذي اختص في مجال العقار بالكويت، فإن البنك يمنح الشركات الإنشائية والمقاولين وكذلك أصحاب الأملاك من الأفراد تسهيلات ومنتجات وخدمات مصرفية تمكنهم من ممارسة أعمالهم واستكمال مشاريعهم. 
ناهيك عن أن خبرة البنك الواسعة والمتخصصة في السوق تمنحه دورا رياديا في كافة الاتفاقيات المالية الجديدة مع الشركات الإنشائية والمقاولين الجديد. كما يضم مجال عمل البنك تسهيلات مالية ائتمانية إسلامية للمقاولين وأنشطة استثمارية متنوعة تكون مضمونة بضمانات عقارية وكذلك تمويل الشركات الإنشائية المحلية والدولية التي تعمل في الكويت والخليج.
يلتزم البنك التزاما تاما بكافة القوانين المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وكذلك بتعليمات بنك الكويت المركزي وتوصيات مجموعة العمل المالي FATF  والمعاير الدولية للجنة بازل فيما يتعلق بإجراءات "أعرف عميلك".
لمزيد من المعلومات حول البنك, قم بزيارة المواقع المفيدة التالية:
1. الموقع الإلكتروني للبنكhttp://www.kib.com.kw/
2. موقع بيانات تسجيل بنك الكويت المركزي:
http://www.cbk.gov.kw/WWW/index.html
3. موقع سوق الكويت للأوراق المالية (للبيانات المالية والملكية)
http://kwuatise.com/Market/StkProfile.aspx?stk=106

الضوابط والقوانين الموجودة لمكافحة غسيل الأموال

لتمكين البنك من حماية خدماته، ومراقبتها وتحري الأنشطة المشبوهة والحيلولة دون تقديم دعم للمجرمين وعدم السماح لهم من الدخول للنظام المالي ولضمان الالتزام بالمستلزمات الرقابية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فقد أعد البنك سياسة الالتزام بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب على ضوء القانون رقم 106 لسنة 2013 وتعليماته الرقابية رقم 37 لسنة 2013، علاوة على قرار مجلس الوزراء في شأن تنفيذ قرارات مجلس الأمن الذي تم تبنيه بموجب الفصل (السابع) من ميثاق الأمم المتحدة بشأن الارهاب وتمويل الارهاب.

 

تم إعداد سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال لمساعدة البنك على الالتزام بقوانين وتعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب على الصعيدين المحلي والعالمي.

بنوك الظل

بموجب سياسات وإجراءات البنك لا يتعامل مع أية بنوك ظل ليس لها وجود فعلي.

البنوك المراسة

 يتم على نحو مستمر مراجعة وفحص كافة البنوك المراسلة مقابل القوائم السوداء الدولية التي يتعامل معها البنك, ويتم على نحو سنوي اتباع اجراءات العناية الفائقة على نحو تفصيلي. وبالنسبة للعلاقات الجديدة، يتم اتباع اجراءات العناية الفائقة قبل البدء في العلاقة مع البنك المراسل.

برنامج "أعرف عميلك"

التزاما ببرنامج "اعرف عميلك"، يتبع البنك الإجراءات التالية :
• يقوم البنك بإجراء الفحص عن التطابق  لأسماء عملائه على نحو مستمر مقابل القوائم السوداء الدولية لأغراض القيام بإجراءات العناية الواجبة قبل البدء في علاقة العمل مع العميل.
• يلتزم البنك بإجراءات تعريف العميل تماشيا مع قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 106 لسنة 2013، ووفقا لتعليمات بنك الكويت المركزي في هذا الصدد.
• يقوم البنك بفحص هوية العميل ويتحقق أن العميل هو المستفيد الفعلي وليس لأنه يقوم بفتح هذا الحساب لصالح اطراف أخرى ما لم يتم إصدار قرار آخر في هذا الشأن.
• في حال كان العميل يعمل بالنيابة عن الآخرين، فيجب على البنك أن يتحقق من هويات الأطراف الأخرى.

برنامج تدريبي للموظفين

في إطار الالتزام بسياسة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الارهاب، يجب على كافة الموظفين حضور برنامج تدريبي عن مكافحة غسيل الأموال مرة واحدة في السنة على الأقل، ويجب على كافة الموظفين أن يكونوا على دراية كاملة بسياسات وإجراءات البنك المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب- والامتثال بقانون الضريبة الأمريكي، وبتعليمات بنك الكويت المركزي في هذا الخصوص، وقد تم الحصول على اقرار كل موظف بذلك.

برنامج تدقيق مستقل

تطبيقا لسياسة البنك, يتم إجراء عمليات تدقيق واختبارات مستقلة للتحقق أن كلا من مراقب الالتزام وموظفي البنك يقومون بأداء واجبات عملهم بما يتفق مع سياسات البنك وإجراءاته وقواعده والتحقق من ضبط عملية مكافحة غسيل الأموال وتمويل الارهاب بالبنك.

قانون الإمتثال الضريبي (فاتكا)

KIB ملتزم بقانون الامتثال الضريبي الأمريكي ، وتم تسجيله مع مكتب ضريبة الدخل الأمريكي-(IRS) كمؤسسة مالية مندرجة تحت النموذج الحكومي الأول- 1IGA ، والرقم العالمي التعريفي الخاص بالبنك هو: TA6WN7.99999.SL.414 .
وقد اعتمد البنك مجموعة من الاجراءات لاستيفاء متطلبات هذا القانون. 

إضغط هنا للنشرة التوعوية حول قانون الإمتثال الضريبي على الحسابات الأجنبية (فاتكا) 

اضـغـط هـنـا للحصول شهادة الـ (PAC)